FinCEN向虚拟货币行业发出了一条信息:旅行规则也适用于你

Fincen主任肯布兰科解决今年5月13日的一年五月十四届会议。在一系列准备的言论中,布兰科认识到了前所未有的挑战,即Covid-19大流行为反洗钱合规人员创造,特别是在解决虚拟货币交易方面。To meet those challenges and combat the increased risk of criminal exploitation of virtual currency markets, Blanco emphasized that U.S. authorities continue to expect that financial institutions comply with the “Travel Rule” – that is, the requirement to transmit certain identifying information regarding transaction counterparties to the next financial institution in the transaction chain – with respect to virtual currency transactions, among others.

网络犯罪分子适应了大流行 - 你也需要

布兰科列举了网络罪犯利用COVID-19漏洞的主要方式。例如,网络犯罪分子已经利用了远程工作应用程序的安全漏洞,包括vpn和远程桌面协议,这些都是新的在家工作模式的核心。最近几个月,旨在破坏“了解您的客户”流程的诈骗,包括深度伪造和证书填充攻击,以及涉及虚拟货币支付、勒索、勒索软件、欺诈性医疗产品销售和首次代币发行的诈骗也有所增加。布兰科预计,这种非法行为在大流行期间将继续增加,他建议金融机构调整安全措施以应对这些威胁。

布兰科解释说,“整个反洗钱界一直在实时适应”COVID-19大流行及其经济影响,他敦促金融机构对恶意或欺诈交易保持警惕。FinCEN发布通知3月16日4月3日在Covid-19大流行期间向金融机构提供建议其AML义务,并提供直接联系机制,以报告紧急的Covid-19相关问题。Blanco还建议,Fincen正在发布突出与大流行相关的常见欺诈,盗窃和洗钱活动的常见类型的建议。奥里克2020年5月27日客户警报细节步骤金融行动特别小组(“FATF”) - 全球洗钱和恐怖主义融资看门狗 - 建议金融机构考虑采取措施,以确保继续遵守其AML义务。

一个时代的结束?监管机构希望知道谁在虚拟货币中进行交易

在谈到他的"主要主题"时,布兰科说,美国希望金融机构遵守旅行规定——仅此而已。虚拟货币交易也不例外。该规则要求处理价值在3000美元或以上的虚拟货币交易的机构,将交易双方的某些识别信息(包括姓名、地址和账号)传递并保留给交易链中的下一个金融机构。布兰科赞扬FATF去年6月为制定符合美国旅行规则的国际标准所采取的步骤。

这项旅行规则在虚拟货币交易中的应用,一直是区块链倡导者的不满之源。他们认为,这项技术促进匿名交易的独特能力,是其最具革命性的特征之一。然而,也有人对该规则表示欢迎,因为它使守法的主流角色将虚拟货币的使用合法化,并将其视为传统货币的安全替代品。

Blanco的评论明确说,Fincen在后一阵营中牢牢牢牢,并将旅行规则视为一个关键执法工具,以防止黑色市场的扩散和区块链技术的其他非法用途。用他的话说:“[a]纽约资产,允许瞬间,匿名的世界各地的价值传播,没有勤奋或记录,是犯罪分子的磁铁,包括恐怖分子,洗钱者,流氓国家和制裁逃避者。”

Blanco报告称,违反记录——如违反旅行规则——是FinCEN委托美国国税局(IRS)检查员发现的从事虚拟货币传输的货币服务企业最常见的违规行为。尽管如此,他说,他对专注于改进遵守旅行规则和制定补充性国际标准的跨部门组织和工作组的增长持乐观态度。布兰科强调了政府、执法部门和私营企业之间合作的重要性,无论是在COVID-19大流行期间还是之后。Blanco解释说,确保虚拟货币“技术不会被犯罪分子劫持”成为“犯罪、仇恨和伤害的渠道”是公共和私营部门的共同责任。

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最后,Blanco邀请私营部门加强与监管机构和执法部门的合作,打击非法使用虚拟货币的行为。自2013年以来,FinCEN已收到近7万份涉及虚拟货币开发的可疑活动报告(“非典”),其中超过一半来自虚拟货币行业。这些非典型肺炎对FinCEN及其执法部门打击犯罪的努力以及FinCEN通过其咨询和FinCEN交流项目向业内参与者介绍非法虚拟货币使用趋势的努力至关重要。

尽管有这些努力,Blanco解释说:“在许多虚拟货币金融机构中,与匿名增强加密货币(或AECs)相关的风险仍然没有得到缓解。FinCEN及其代理IRS审核员正在密切关注反洗钱/反恐基金对虚拟货币交易的控制,Blanco建议他的听众考虑他们的控制是否足以履行其维护基于风险的反洗钱项目的职责。布兰科解释说,FinCEN也在认真对待寻求与美国人做生意或不遵守美国反洗钱法规在美国运营的外国资金服务企业的增多。简而言之,“如果你想进入美国的金融体系和市场,你就必须遵守规则。”