“商业电子邮件妥协”(BEC)诈骗正令人越来越多的问题。FBI于2016年6月的最新报告确定报告的事件增加了1300%,达到22000名受害者,目标是31亿美元。BEC诈骗的受害者应该为最近解决此类诈骗覆盖范围的决定感到高兴。在原理解决方案组诉IRONSHORE赔偿, 一种乔治亚州联邦地方法院裁定总结判断,即商业犯罪政策涵盖了BEC诈骗,其中欺诈者欺骗了一个原则解决方案员工,将员工接线172万美元到中国的账户。法院驳回了保险公司的论点,即铁丝转移不是由BEC诈骗引起的。
解决方案遭受了一个标志BEC骗局。欺诈者向公司的控制人发送了一封欺骗性的电子邮件,据称是来自Principle Solutions的首席执行官。这封被欺骗的电子邮件指示控制器与指定的律师合作,在当天电汇资金,用于一项高度机密的公司收购。然后,控制器收到了来自指定的“律师”的一封电子邮件,里面有布线说明。“律师”打电话给财务总监,表示首席执行官已经批准了电汇的执行,并强调了资金转移的紧迫性。
当天,控制器启动了执行传输的必要步骤。她登录了该公司在其金融机构的在线账户,以便批准转账,并指示另一名员工创建电汇指令,然后批准了转账。这家金融机构的欺诈预防部门标记了这笔交易,并要求核实这一线路。审计长打电话给“律师”,以核实他是如何收到电报指示的。这位“律师”告诉她,他已经收到了首席执行官口头上的指示。财务总监将这一信息转达给金融机构,然后该机构允许交易继续进行。
该公司在第二天发现了欺诈,当时控制员告诉首席执行官已完成电汇。该公司立即报告了欺诈,但不幸的是无法恢复资金。
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